Prevenirea fraudelor, un subiect mereu fierbinte
Intr-un astfel de peisaj marcat de amenintari din cele mai diverse, Kofax, un important furnizor global de aplicatii inteligente pentru zone critice ale desfasurarii afacerii intr-o companie, pune la dispozitie un sistem dezvoltat in colaborare cu sase din cele mai mari banci din Statele Unite, Kofax FraudOne, o solutie care permite utilizatorilor sa detecteze fraudele in timp real, intr-o epoca in care 82 la suta din organizatiile din mediul finaciar-bancar afirma ca documentele reprezinta tinta primara de criminalitate.
"Pe masura ce institutiile financiare isi diversifica optiunile de tranzactionare pentru clientii lor, infractorii dezvolta metode de frauda tot mai sofisticate si mai greu de detectat", declara Mihai Babescu, Solution Sales la Asseco SEE, partener platinum al companiei Kofax in Romania. "Kofax FraudOne combate acest fenomen si minimizeaza expunerea la risc prin metode flexibile de detectare a fraudei, disponibile pentru mai multe puncte de efectuare a tranzactiilor. Prin aceasta se poate imbunatati semnificativ experienta clientului fara cresterea expunerii la frauda."
Solutia propusa de Kofax utilizeaza o baza de date puternica, permanent actualizata, care stocheaza semnaturi de referinta si arhive de semnaturi, precum si informatii suplimentare legate de informațiile clienților. Elementele de verificat pot fi procesate in timp real sau in backgroud pentru alertarea privind aspecte potential frauduloase ale tranzactiilor. Deciziile de efectuare a tranzactiei se bazeaza pe criterii de scor stabilite de banca, precum si pe alti factori si sunt sustinute de un motor automat, denumit Combined Risk Score.
"Nu este suficient sa te axezi doar pe semnatura sau pe lista de verificari pentru a prinde un infractor inteligent", adauga Mihai Babescu. Motorul CSR al solutiei Kofax FraudOne compileaza mai multe caracteristici pentru identificarea eficienta a unui document fraudulos. Motorul ia in considerare mai multi factori ponderati si culege informatii din surse externe in scopul luarii unei decizii inteligente, care foloseste inclusiv compararea semnaturii de pe document cu semnatura de referinta din baza de date. In plus, solutia identifica discrepantele dintre arhiva de semnaturi și documente, determina daca un astfel de document trece de toți pașii de validare și daca cel care trebuie sa realizeze tranzacția se afla pe o lista alba sau, dimpotriva, pe o lista neagra.
Daca este considerat fraudulos, documentul este apoi depozitat intr-un sir de verificare vizuala pentru a fi verificat de catre analistii specializati in fraude ai bancii. Acesti analisti acceseaza sirul de verificare prin intermediul statiei de lucru de analiza fraude – o aplicatie software de tip client care permite accesul la sistemul back office al bancii prin intermediul unui browser web sau al unei aplicatii instalate local.
"Solutia dezvoltata de Kofax este cu atat mai importanta cu cat ea se poate aplica si in alte zone in afara prevenirii fraudelor cu documente bancare," mai spune Mihai Babescu. "Pot da ca exemple de zone de utilizare identificarea in timp real al unui semnatar, cu scopul de a reduce nivelul de utilizare frauduloasa a serviciului oferit de catre un furnizor, sau, chiar daca nu este cazul inca in Romania, identificarea votantilor prezenți/absenti la scrutinurile electorale, o metoda prin care se reduce drastic nivelul de frauda electorala."
Asseco SEE (Romania) este una dintre cele mai mari companii integratoare și furnizoare de sisteme, soluții și servicii IT din țara, precum și dezvoltatoare de aplicații software dedicate domeniului bancar. Asseco South Eastern Europe din care face parte, este cunoscut de asemenea ca unul dintre cele mai mari grupuri de companii IT din zona de producție și implementare a propriilor soluții și servicii software in regiunea de sud-est a Europei și Turcia. Mai mult de 10 banci din cele 15 cele mai mari din aceasta parte a Europei sunt deja clienți ai Asseco SEE. Cu sediul in Polonia, Asseco SEE este deținuta de Grupul Internațional Asseco cu operațiuni in mai multe țari europene, Statele Unite ale Americii dar și Israel, Japonia și Canada. Companiile Grupului Asseco sunt listate la Bursa de Valori din Varșovia, Tel Aviv Stock Exchange, precum și NASDAQ Global Markets. Grupul este clasat pe locul 6 in lista furnizorilor de software de top din Europa, conform Topului Truffle “100 European Software Vendors ".
Kofax furnizeaza de peste 20 de ani soluții pentru automatizarea proceselor de business in care documentele dețin rolul principal, administrand capturarea, transformarea, schimbul și circulația fluxurilor de informații critice de business de pe hartie, fax sau format electronic intr-o maniera precisa, mai eficienta ca timp și costuri. Soluțiile Kofax iși dovedesc adevarata profitabilitate in domenii precum administrația publica, sectorul financiar – bancar și al asigurarilor, utilitați, industrie sau telecomunicații. Kofax deține subsidiare in 30 de țari, peste 20.000 de clienți la nivel mondial, iar produsele și serviciile sale sunt disponibile in mai mult de 70 de țari.
"Pe masura ce institutiile financiare isi diversifica optiunile de tranzactionare pentru clientii lor, infractorii dezvolta metode de frauda tot mai sofisticate si mai greu de detectat", declara Mihai Babescu, Solution Sales la Asseco SEE, partener platinum al companiei Kofax in Romania. "Kofax FraudOne combate acest fenomen si minimizeaza expunerea la risc prin metode flexibile de detectare a fraudei, disponibile pentru mai multe puncte de efectuare a tranzactiilor. Prin aceasta se poate imbunatati semnificativ experienta clientului fara cresterea expunerii la frauda."
Solutia propusa de Kofax utilizeaza o baza de date puternica, permanent actualizata, care stocheaza semnaturi de referinta si arhive de semnaturi, precum si informatii suplimentare legate de informațiile clienților. Elementele de verificat pot fi procesate in timp real sau in backgroud pentru alertarea privind aspecte potential frauduloase ale tranzactiilor. Deciziile de efectuare a tranzactiei se bazeaza pe criterii de scor stabilite de banca, precum si pe alti factori si sunt sustinute de un motor automat, denumit Combined Risk Score.
"Nu este suficient sa te axezi doar pe semnatura sau pe lista de verificari pentru a prinde un infractor inteligent", adauga Mihai Babescu. Motorul CSR al solutiei Kofax FraudOne compileaza mai multe caracteristici pentru identificarea eficienta a unui document fraudulos. Motorul ia in considerare mai multi factori ponderati si culege informatii din surse externe in scopul luarii unei decizii inteligente, care foloseste inclusiv compararea semnaturii de pe document cu semnatura de referinta din baza de date. In plus, solutia identifica discrepantele dintre arhiva de semnaturi și documente, determina daca un astfel de document trece de toți pașii de validare și daca cel care trebuie sa realizeze tranzacția se afla pe o lista alba sau, dimpotriva, pe o lista neagra.
Daca este considerat fraudulos, documentul este apoi depozitat intr-un sir de verificare vizuala pentru a fi verificat de catre analistii specializati in fraude ai bancii. Acesti analisti acceseaza sirul de verificare prin intermediul statiei de lucru de analiza fraude – o aplicatie software de tip client care permite accesul la sistemul back office al bancii prin intermediul unui browser web sau al unei aplicatii instalate local.
"Solutia dezvoltata de Kofax este cu atat mai importanta cu cat ea se poate aplica si in alte zone in afara prevenirii fraudelor cu documente bancare," mai spune Mihai Babescu. "Pot da ca exemple de zone de utilizare identificarea in timp real al unui semnatar, cu scopul de a reduce nivelul de utilizare frauduloasa a serviciului oferit de catre un furnizor, sau, chiar daca nu este cazul inca in Romania, identificarea votantilor prezenți/absenti la scrutinurile electorale, o metoda prin care se reduce drastic nivelul de frauda electorala."
Asseco SEE (Romania) este una dintre cele mai mari companii integratoare și furnizoare de sisteme, soluții și servicii IT din țara, precum și dezvoltatoare de aplicații software dedicate domeniului bancar. Asseco South Eastern Europe din care face parte, este cunoscut de asemenea ca unul dintre cele mai mari grupuri de companii IT din zona de producție și implementare a propriilor soluții și servicii software in regiunea de sud-est a Europei și Turcia. Mai mult de 10 banci din cele 15 cele mai mari din aceasta parte a Europei sunt deja clienți ai Asseco SEE. Cu sediul in Polonia, Asseco SEE este deținuta de Grupul Internațional Asseco cu operațiuni in mai multe țari europene, Statele Unite ale Americii dar și Israel, Japonia și Canada. Companiile Grupului Asseco sunt listate la Bursa de Valori din Varșovia, Tel Aviv Stock Exchange, precum și NASDAQ Global Markets. Grupul este clasat pe locul 6 in lista furnizorilor de software de top din Europa, conform Topului Truffle “100 European Software Vendors ".
Kofax furnizeaza de peste 20 de ani soluții pentru automatizarea proceselor de business in care documentele dețin rolul principal, administrand capturarea, transformarea, schimbul și circulația fluxurilor de informații critice de business de pe hartie, fax sau format electronic intr-o maniera precisa, mai eficienta ca timp și costuri. Soluțiile Kofax iși dovedesc adevarata profitabilitate in domenii precum administrația publica, sectorul financiar – bancar și al asigurarilor, utilitați, industrie sau telecomunicații. Kofax deține subsidiare in 30 de țari, peste 20.000 de clienți la nivel mondial, iar produsele și serviciile sale sunt disponibile in mai mult de 70 de țari.
Vezi toate articolele autorului: Special Media
